【基金赎回按哪一天净值】在投资基金时，很多投资者都会关心“赎回时是按照哪一天的净值来计算收益或损失”。这个问题看似简单，但实际操作中涉及不同的基金类型和赎回方式，理解清楚可以帮助投资者更好地掌握资金流动的时间节点。
下面我们将从几个关键点进行总结，并通过表格形式清晰展示不同情况下的净值计算规则。
一、基金赎回的基本原则
基金赎回的净值通常以申请赎回当天的收盘净值为准。也就是说，当你提交赎回申请后，基金公司会在当天结束时根据当日的基金净值来计算你应得的金额。
不过，这一规则并非适用于所有情况，具体还要看基金的类型以及赎回的时间安排。
二、不同类型基金的赎回规则
1. 普通开放式基金（非QDII）
- 赎回时间：一般在交易日（周一至周五）上午9:30-15:00之间提交赎回申请。
- 确认时间：通常在T+1日确认赎回份额，净值为T日的净值。
- 到账时间：一般在T+2日或T+3日到账。
2. QDII基金（境外投资）
- 赎回时间：同样在交易日提交申请。
- 确认时间：由于涉及境外市场，确认时间可能较长，通常为T+2或T+3日。
- 净值计算：按申请日的净值计算，但因汇率等因素，实际到账金额可能略有差异。
3. 货币市场基金
- 赎回时间：可以随时赎回，部分基金支持实时到账。
- 净值计算：按申请日的净值计算，但因货币基金每日公布万份收益，赎回时通常按当日收益结算。
三、赎回净值计算规则总结表
| 基金类型 | 赎回时间 | 净值计算依据 | 确认时间 | 到账时间 |
| 普通开放式基金 | 交易日9:30-15:00 | T日净值 | T+1日 | T+2或T+3日 |
| QDII基金 | 交易日9:30-15:00 | T日净值 | T+2或T+3日 | T+3或更晚 |
| 货币市场基金 | 任意时间 | T日净值 | 实时或T+1日 | 实时或T+1日 |
四、注意事项
1. 节假日影响：如果赎回申请是在节假日前提交，净值会按照节前最后一个交易日的净值计算。
2. T日与T+1日：T代表申请赎回的当天，T+1是下一个交易日。
3. 基金公司规定：不同基金公司的赎回规则可能略有差异，建议查看具体产品的说明书或咨询客服。
通过以上内容可以看出，基金赎回的净值主要取决于申请时间及基金类型。了解这些规则有助于投资者更好地规划资金使用，避免因时间差造成不必要的损失。
